基金净值除去管理费托管费了吗

基金净值，是指基金在某一特定时间点的总资产减去总负债后的余额，再除以基金的总份额，得到的每份基金的价值，基金净值是衡量基金表现的重要指标，也是投资者衡量投资收益的依据。

基金管理费和托管费是基金运作过程中的两项重要费用，基金管理费是基金管理人对基金进行管理、运作和投资所收取的费用，一般按照基金资产净值的一定比例计算，托管费则是基金托管人对基金资产进行保管、清算等业务所收取的费用，同样按照基金资产净值的一定比例计算。

基金净值的计算过程中，已经考虑了管理费和托管费的影响，基金净值的计算公式为：

基金净值 = （基金总资产 - 基金总负债）/ 基金总份额

在这个公式中，基金总资产是指基金持有的所有资产的总和，包括股票、债券、现金等，基金总负债则是指基金需要支付的各种费用和债务，包括管理费、托管费、交易费用等。

在计算基金净值时，首先需要计算基金的总资产和总负债，基金的总资产可以通过基金持有的各种资产的市值来计算，而基金的总负债则需要考虑基金需要支付的各种费用，这些费用中，就包括了基金管理费和托管费。

基金管理费和托管费的计算方式通常是按照基金资产净值的一定比例计算，这个比例由基金合同约定，不同基金的比例可能有所不同，在计算基金净值时，需要将基金管理费和托管费从基金总资产中扣除，以得到基金的净资产。

举个例子，假设某基金的资产净值为1亿元，管理费比例为0.5%，托管费比例为0.1%，该基金需要支付的管理费为1亿元 * 0.5% = 50万元，托管费为1亿元 * 0.1% = 10万元，在计算基金净值时，需要将这些费用从基金总资产中扣除，即1亿元 - 50万元 - 10万元 = 9,940万元，将这个净资产除以基金的总份额，就可以得到每份基金的净值。

需要注意的是，基金净值的计算是一个动态的过程，随着市场的变化和基金资产的变动，基金净值也会发生变化，基金净值的计算通常由基金管理人负责，投资者可以通过基金公司或第三方平台查询到基金的净值信息。

基金净值是衡量基金表现的重要指标，它已经考虑了管理费和托管费的影响，投资者在选择基金时，除了关注基金净值，还应该关注基金的投资策略、风险控制、管理团队等多方面因素，以做出更为全面和理性的投资决策。

我们需要了解基金的费用种类，基金的费用主要包括管理费、托管费、销售服务费、交易费用等，管理费和托管费是基金必须支付的费用，而销售服务费和交易费用则根据基金类型和操作策略有所不同。

基金净值计算时，通常会将管理费和托管费等费用扣除，基金净值=（基金资产总值-基金负债总值-管理费-托管费）/基金总份额，从这个公式可以看出，基金净值已经扣除了管理费和托管费。

我们详细分析一下管理费和托管费。

1、管理费

管理费是基金公司为管理和运作基金而收取的费用，管理费通常按照基金资产净值的一定比例提取，每日计提，按月支付，管理费率因基金类型、基金公司等因素而异，股票型基金的管理费率通常在1.5%左右，债券型基金的管理费率较低，大约在0.5%-1%之间。

在计算基金净值时，管理费已经被扣除，这意味着，投资者看到的基金净值已经不再包含管理费。

2、托管费

托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而收取的费用，托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，每日计提，按月支付，托管费率也因基金类型、托管人等因素而异，股票型基金的托管费率在0.25%左右，债券型基金的托管费率相对较低。

同样地，在计算基金净值时，托管费也已经扣除，投资者看到的基金净值，实际上是不包含托管费的。

需要注意的是，虽然基金净值已经扣除了管理费和托管费，但投资者在购买和持有基金时，仍需关注这些费用，因为这些费用会影响基金的投资表现，进而影响投资者的收益。

基金的其他费用，如销售服务费、交易费用等，通常由基金公司承担，但这些费用同样会影响基金的投资表现，投资者在选择基金时，除了关注基金净值，还应关注基金的综合费用水平。

基金净值在计算时已经扣除了管理费和托管费，投资者在评估基金投资价值时，可以放心地将基金净值作为参考指标，但同时，投资者也应注意基金的其他费用，以便更全面地了解基金的投资成本和潜在收益，在投资过程中，了解基金费用的构成和水平，有助于投资者做出更明智的投资决策。